Retornos mais elevados com investimento empreendedor
O investimento de longo prazo no mercado de ações pode oferecer um retorno passivo em torno de 5 a 8% se você permanecer investido por 30 anos; Mas, infelizmente, esse retorno é antes dos impostos e da inflação. Este valor é tão baixo porque os fundadores da empresa, os financiadores, os primeiros investidores, os banqueiros de investimento, etc., retiraram todos os lucros florestais da empresa antes de estes serem oferecidos ao mercado público. Há uma gama de investimentos disponíveis para você que depende de quanto esforço você está disposto a fazer para se educar, fazer networking e realizar seu próprio investimento devido à diligência. Se você não quiser fazer nenhum trabalho, receberá o pequeno retorno de um CD ou fundo mútuo em troca de apoiar muitas pessoas (em ternos caros) entre você e o negócio real que está ganhando dinheiro. Para as pessoas dispostas a se educar e a fazer esforços adicionais, elas estarão sentadas à mesa com proprietários e gerentes de empresas; Investir diretamente em uma empresa que paga retornos mensais ou trimestrais em dinheiro de 10 a mais de 20%.
Por exemplo, vamos supor que haja uma ótima clínica de reabilitação unifamiliar em sua área. Este reabilitador compra casas em mau estado, conserta-as e depois vende-as rapidamente com lucro. Se ele ou ela fosse muito bom, começaria a assumir vários projetos simultâneos ou maiores até ficar sem dinheiro para comprar mais casas. Quando ficam sem dinheiro, eles começam a usar o crédito até que ele também se esgote. Quando um empreendedor de sucesso fica sem dinheiro e sem crédito, a única maneira de crescer é fazer parceria com investidores. E para entrar nesses investidores, eles oferecem retornos acima da média. [Quero fazer uma distinção muito importante entre o que defino como uma “start-up” e um “negócio em curso”. Uma start-up são algumas pessoas que têm apenas uma ideia de negócio e querem gastar o seu dinheiro em vez do deles – nunca invista nelas! Deixe isso para a avaliação profissional de uma empresa de capital de risco. Um negócio em andamento já está sendo administrado por alguém profissional que tem clientes, fornecedores, localização, produtos ou serviços atuais – esses são os tipos de negócios nos quais você deseja investir].
Você pode estar simultaneamente fazendo networking com proprietários de empresas locais, educando-se sobre seus setores e a economia local e verificando a reputação daqueles com quem está interessado em se tornar parceiro. Apresente-se como alguém que vem acompanhando seu sucesso e indique que talvez queira investir em um de seus projetos futuros. Pode ser o proprietário de uma empresa que possui quatro lojas de varejo e que você gostaria de investir com eles para abrir sua quinta loja; ou o proprietário de um fabricante local precisa de algum capital para começar a vender produtos no exterior; ou invista em uma incorporadora que divida grandes terrenos em lotes residenciais; ou um investidor que empacota hipotecas privadas. Existem muitas oportunidades de investimento locais que oferecem ao investidor maior controlo do que comprar ações públicas, juntamente com retornos de investimento mais elevados.
A propriedade direta requer algumas habilidades que a compra de um CD ou fundo mútuo não exige, mas você será bem recompensado por desenvolver essas habilidades. A primeira habilidade a aprender é um pouco de contabilidade básica porque os números financeiros são a linguagem de todos os negócios. Você precisa do básico para começar a ler as demonstrações financeiras a fim de avaliar possíveis negócios. Se o seu desejo é investir em concessionárias de automóveis, você precisa saber a diferença entre uma concessionária bem administrada ou uma concessionária mal administrada a partir da revisão de suas demonstrações financeiras. A próxima habilidade é fazer networking para localizar negócios – fazer com que seu telefone toque, seu cartão de visita circule e sua conta de e-mail seja preenchida com negócios em potencial. O financiamento de capital privado e de dívida é normalmente oferecido a familiares e amigos, e depois a conhecidos; e isso só vai acontecer se você estiver conhecendo pessoas e conversando sobre o que procura. A terceira habilidade é realizada devido à diligência; o que significa verificar de forma independente o máximo possível sobre o indivíduo, a empresa e a transação, para que você possa estar razoavelmente confiante em receber o pagamento integral. Poucas ofertas privadas locais terão um prospecto escrito por equipes de advogados e contadores que dissecaram a oferta, então você, pessoalmente, terá que fazer o trabalho. Não importa se é um parente ou um amigo, há pessoas que vão roubar seu dinheiro e desaparecer ou pessoas que têm boas intenções, mas são incapazes de prosseguir e construir um negócio de sucesso. Em ambos os casos, o seu dinheiro suado já se foi, então você deve se esforçar muito para obter uma verificação independente de todos os fatos e histórico que puder.
Conheço pessoalmente algumas pessoas que construíram a sua riqueza com os elevados retornos das ofertas de colocação privada e que não investiriam no mercado de ações devido à falta de controlo e ao retorno médio mais baixo. Se você tiver disposição para se esforçar, grandes retornos também poderão ser seus.